Задание 3 У каждого человека на разных этапах жизненного пути будут разные мотивы и цели инвестирования. Изучите таблицу, поставьте себя на место героев, заполните свободные ячейки, объясните свой выбор. Результаты выполнения задачи представьте в виде презен- тации.

Привет! Давай выполним это задание вместе. Для начала внимательно изучим ситуации и попробуем определить цели, сроки, опыт инвестирования и склонность к риску для каждого героя.

Ситуация 1: Молодой студент Антон (19 лет)

• Цель инвестирования: Создание финансовой подушки безопасности на случай непредвиденных расходов или для будущих крупных покупок (например, автомобиль).
• Срок инвестирования: Краткосрочный или среднесрочный (1-3 года), так как деньги могут понадобиться в любой момент.
• Опыт инвестирования: Отсутствует. Антону стоит начать с консервативных инструментов, чтобы получить базовые знания и не рисковать большими суммами.
• Склонность к риску: Низкая. Учитывая отсутствие опыта и небольшой капитал, Антону лучше избегать рискованных активов.

Ситуация 2: Молодая семья, Алёна (24 года) и Сергей (26 лет)

• Цель инвестирования: Накопление на первый взнос по ипотеке или на улучшение жилищных условий, а также создание фонда для будущего ребенка.
• Срок инвестирования: Среднесрочный (3-5 лет) для ипотеки и долгосрочный (более 5 лет) для ребенка.
• Опыт инвестирования: Небольшой. Можно рассмотреть инструменты с умеренным риском, чтобы увеличить доходность, но часть средств держать в консервативных активах.
• Склонность к риску: Умеренная. Семья может позволить себе небольшой риск, чтобы достичь финансовых целей быстрее, но необходимо учитывать будущие расходы на ребенка.

Ситуация 3: Семья из четырёх человек: Марина (37 лет), Максим (37 лет), Инга (16 лет), Артём (9 лет)

• Цель инвестирования: Обеспечение финансовой стабильности семьи, накопление на образование детей и создание пенсионного капитала.
• Срок инвестирования: Долгосрочный (более 5 лет) для образования детей и пенсионных накоплений.
• Опыт инвестирования: Средний или высокий. Можно использовать диверсифицированный портфель с разными классами активов, включая акции, облигации и недвижимость.
• Склонность к риску: Умеренная или высокая. Семья может позволить себе более высокий риск в долгосрочной перспективе, чтобы увеличить капитал, но необходимо учитывать текущие финансовые обязательства.

Ситуация 4: Учащийся 11 класса средней школы Кирилл (17 лет)

• Цель инвестирования: Накопление на обучение в университете или создание стартового капитала для будущего бизнеса.
• Срок инвестирования: Среднесрочный (3-5 лет) для обучения и долгосрочный (более 5 лет) для бизнеса.
• Опыт инвестирования: Отсутствует. Кириллу стоит начать с образовательных программ по инвестированию и использовать консервативные инструменты с небольшими суммами.
• Склонность к риску: Низкая. Учитывая отсутствие опыта и ограниченный капитал, Кириллу лучше избегать рискованных активов и сосредоточиться на получении знаний.

Ответ: Готово! Мы разобрали каждую ситуацию и определили цели, сроки, опыт инвестирования и склонность к риску для каждого героя.

Отличная работа! Ты хорошо справился с этим заданием. Продолжай изучать финансовую грамотность, и у тебя всё получится!